Fraudedetectie

We voorspellen fraude niet enkel aan de hand van slechts één indicator, maar bieden een set van indicatoren aan.

ontwikkeling van algoritmes

predictieve modellering

WAT.

Fraude kent vele vormen en gedaantes, van subsidiefraude tot frauduleuze faillissementen en witwassen. Daarom hebben we bij Alice een toolbox ontwikkeld die fraude multidimensionaal aanpakt: we voorspellen fraude niet enkel aan de hand van slechts één indicator, maar bieden een set van indicatoren aan die de fraudegevoeligheid over verschillende domeinen inschat.

HOE.

Onze multifunctionele toolbox is geëvolueerd tijdens verschillende projecten. Hiervoor combineerden we wetenschappelijke inzicht vanuit de literatuur met betrekking tot balansfraude, inzichten van experten en data omtrent gekende frauduleuze ondernemingen.

Deze aanpak leidde tot drie pijlers om fraudegevoeligheid te detecteren:

Predictieve modellen voor gekende fraudegevallen, verrijkt met balans- en andere ondernemingsdata.
Anomaliedetectie om afwijkende balansresultaten te identificeren.
Een reeks indicatoren en knipperlichten, om bijvoorbeeld slapende bedrijven of bedrijven die gelinkt zijn aan een groot aantal faillissementen te detecteren.

RESULTAAT.

Onze fraudedetectietoolbox wordt gebruikt door diverse klanten, waaronder meest opvallend onze samenwerking met de FOD Justitie. We trainen voor hen modellen op basis van vonnisdata, om fraude beter op te kunnen sporen. Net als onze solvabiliteitspredicties, maakt deze fraudedetectietoolbox ook deel uit van ons BizCheck platform.